Come investire in criptovalute

Prima di tutto, non utilizzare questo post come consulenza professionale per gli investimenti. È puramente educativo e può ispirarti a fare più ricerche da solo. Sono stato coinvolto in criptovalute e tecnologia blockchain per soli sei mesi e questo post è un modo per riassumere il mio sentimento, la mia metodologia e la mia filosofia sull'investimento in questo spazio.

Investire in criptovaluta è un gioco folle. Se sei audace e hai molti soldi che sei disposto a rischiare, potrebbe essere un gioco divertente da giocare. Se non sei così audace, o non hai molto reddito spendibile o risparmi per cominciare, ti consiglio vivamente di non investire in criptovalute perché nessuno sa davvero quanto varranno queste cose in pochi anni. In ogni caso, se sei interessato a investire, questo post può aiutarti a iniziare a pensare in modo critico e ad avvicinarti a tutte le informazioni disponibili.

Un po 'di contesto

Facciamo un salto nel dettaglio. Classifica i progetti blockchain in 3 categorie:

  1. Soldi (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, ecc.) - Questi progetti sono concorrenti immediati per fiat money, ovvero vogliono sostituire o aggiornare in modo significativo il modo in cui oggi usano i contanti. Se questi progetti avranno successo, sostituiranno sostanzialmente le banche e i processi finanziari di oggi. Sarai in grado di utilizzare queste criptovalute per pagare il tuo caffè, acquistare una casa da qualcuno e risparmiare per le tasse universitarie di tuo figlio, con maggiore sicurezza, flessibilità e velocità.
  2. Piattaforme (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, ecc.) - Questi progetti stanno aprendo la strada al Web 3.0, il nuovo modo in cui Internet funzionerà. Gli sviluppatori possono utilizzare queste piattaforme per creare applicazioni specifiche, allo stesso modo in cui gli sviluppatori oggi utilizzano Swift e Java per creare applicazioni mobili iOS e Android. Maggiore è il successo dei progetti figlio generati da queste piattaforme, maggiore sarà il successo delle piattaforme stesse.
  3. Applicazioni (Filecoin, Augur, Golem, ecc.) - Queste sono le applicazioni costruite sopra le piattaforme di cui sopra e comprendono la maggior parte delle pazze notizie di ICO di cui leggerete oggi. Se qualcuno crea un "Airbnb decentralizzato" o un "Uber decentralizzato", tali progetti rientrerebbero in questa categoria. Servono casi d'uso particolari.

Quadro di valutazione

Dato questo contesto, come posso valutare se un progetto avrà successo? Guardo tre cose:

  1. Market Cap - Quale problema sta cercando di risolvere il progetto? Quanto vale risolvere questo problema? Questo fattore è estremamente importante. Anche se una tecnologia sembra interessante o le persone che ci lavorano sono famose, se in questa fase della tua analisi ritieni che il problema non sia significativo, potrebbe non esserci motivo per investire nella soluzione.
  2. Team fondatore - Perché hanno realizzato questo progetto e quanto sono seri al riguardo? Quanta conoscenza hanno sull'argomento e qual è la loro capacità di eseguire sul loro piano?
  3. Community - Quanto attivamente le persone parlano di questo progetto online? Ci sono sviluppatori esterni che contribuiscono al codice? Le persone stanno già trovando applicazioni utili per le prime versioni di questo progetto? Il successo dei progetti blockchain dipende fortemente dall'effetto rete.

Un esempio

Usiamo il framework sopra ed eseguiamo un esempio di analisi di Bitcoin, attualmente la criptovaluta più antica, più grande e più preziosa del mondo. La seguente analisi di esempio mi porta a investire in Bitcoin. Quando fai questo esercizio da solo, potresti non essere convinto. Non utilizzare questa analisi di esempio come giustificazione per il tuo investimento; non è destinato a essere utilizzato come tale. È solo un rapido esempio di applicazione del framework sopra.

Capitalizzazione di mercato (valore totale)

Bitcoin vuole essere una versione migliore del denaro. Supponiamo che Bitcoin sia in grado di catturare il 2,5% del flusso di denaro limitato in 10 anni. L'intera rete Bitcoin varrebbe $ 650 miliardi di dollari e, mentre scrivo, Bitcoin ha una capitalizzazione di mercato di circa $ 62 miliardi di dollari. Ciò significa che il valore della rete potrebbe aumentare di oltre il 1000% nei prossimi 10 anni. Con questi presupposti, se oggi metto $ 100 in Bitcoin, tra 10 anni varrà $ 1000. Questo è buono.

Ovviamente, sto facendo molte ipotesi qui: 1) Bitcoin mira a competere con un flusso di denaro limitato, 2) Bitcoin riuscirà a catturare almeno il 2,5% del mercato, 3) nuove "monete" non vengono introdotte nel sistema o distrutto, e ancora e ancora ..

Tuttavia, l'idea principale di questo passaggio è quella di avere un'idea del problema che il tuo potenziale investimento sta risolvendo e quindi capire le dimensioni e il valore di quel problema in modo da sapere quanto è grande una fetta della torta con cui potresti finire se decidi di giocare. Più risorse esegui il controllo incrociato per questo passaggio, migliore sarà l'intuizione.

Team fondatore

Bitcoin è nato come idea da una persona o un gruppo sconosciuto, Satoshi Nakamoto, nel 2008, e poi è stato pubblicato come codice open source nel 2009. In un certo senso, questa figura di Satoshi Nakamoto comprende il team fondatore del progetto Bitcoin. Anche se le valute digitali sono state teoricamente esplorate dagli anni '80, Bitcoin è stato il primo progetto a diventare utilizzabile e ampiamente adottato, a causa del modo in cui Nakamoto ha risolto il doppio problema di spesa. È abbastanza intelligente.

Inoltre, fino ad oggi, Nakamoto possiede circa 1 milione di Bitcoin, che vale circa $ 4 miliardi di dollari, e secondo un paio di fonti, tra cui il ricercatore e consulente Ray Dillinger, Nakamoto non ne ha venduto uno solo. Nakamoto non ha creato Bitcoin come schema piramidale. Non lo hanno fatto per soldi o per la fama. Lo hanno fatto perché è un fantastico pezzo di tecnologia.

Quasi 10 anni dopo, Bitcoin è ancora in circolazione e vale $ 3500 per moneta. Passione e principio che portano al successo. Questo è buono.

Comunità

Per avere un'idea di quanto sia grande e vibrante la comunità esistente attorno a Bitcoin, basta “Bitcoin” di Google, controlla il forum r / Bitcoin, segui gli aggiornamenti del software reale che rende Bitcoin quello che è, o unisciti alla conversazione su Twitter per dai un'occhiata. È attivo. Le persone lo scambiano, lo spendono, discutono su ciò che dovrebbe essere, e soprattutto: lavoraci su. Questo è buono.

In questa fase iniziale del ciclo di vita della tecnologia di criptovaluta, un buon barometro per decidere se il progetto è sopravvalutato è se il rapporto tra "chiacchiere tecnologiche" e "chiacchiere lunari" è davvero basso. "Tech Talk" = discussione sulle caratteristiche della tecnologia, casi d'uso, protocolli di sicurezza e come migliorare le cose. "Moon Talk" = discussione su quante persone Lamborghini compreranno tra pochi mesi dopo aver incassato.

Un sacco di chiacchiere sulla luna, niente discorsi tecnici -> probabilmente una bolla

Un sacco di chiacchiere tecnologiche, meno chiacchiere sulla luna -> forse sottovalutate

Nota finale

Stai lontano dal puro clamore. Non buttare soldi in qualcosa solo perché il tuo amico ha messo $ 1000 dollari in qualcosa 6 mesi fa e si è trasformato in $ 10.000. Segui il framework qui sopra, ottieni tutte le prove concrete che puoi e, soprattutto, divertiti a conoscere questa straordinaria nuova tecnologia! Anche se tutte queste monete non valgono nulla in 5 anni, l'importo che ho investito mi ha costretto ad avere "pelle nel gioco" e mi ha spinto a conoscere la politica, l'economia e la crittografia a un livello più profondo che mai avere prima. E ho già incontrato manciate di persone che adorano parlare della tecnologia, scrivere software e ricercarla. Quindi almeno è stato divertente. Se sei d'accordo con questo risultato, potresti trovarlo anche divertente.

Se hai appena iniziato, ecco alcune altre risorse:

Tieniti aggiornato sulle novità

  • token economy
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Podcast Unchained

Controlla i prezzi delle criptovalute

  • Coin Market Cap
  • World Coin Index

Scopri nuovi progetti di criptovaluta

  • Smith e Crown

Vai alla fonte

  • White paper sui bitcoin
  • White paper di Ethereum

Quali considerazioni vorresti aggiungere a questo framework? Fammi sapere nei commenti in basso.